一、什么是恐怖活動(dòng)、恐怖融資?

恐怖活動(dòng)是指以制造社會(huì)恐慌、危害公共安全或者脅迫國(guó)家機(jī)關(guān)、國(guó)際組織為目的，采取暴力、破壞、恐嚇等手段，造成或意圖造成人員傷亡、重大財(cái)產(chǎn)損失、公共設(shè)施損壞、社會(huì)秩序混亂等嚴(yán)重社會(huì)危害的行為，以及煽動(dòng)、資助或者以其他方式協(xié)助實(shí)施上述活動(dòng)的行為。

恐怖融資是指恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn);以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪;為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn);為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。

二、恐怖融資的常見形式是什么?

1.通過慈善機(jī)構(gòu)募集資金

一是恐怖組織可能會(huì)利用慈善組織的資金監(jiān)控漏洞盜用或騙取慈善資金;

二是恐怖組織通過對(duì)慈善組織分支機(jī)構(gòu)的滲透，利用機(jī)構(gòu)中某些雇員對(duì)恐怖組織的同情和支持，通過慈善組織募捐的方式將資金轉(zhuǎn)移至恐怖組織;

三是恐怖主義可能已經(jīng)控制了某個(gè)慈善組織，致使該慈善組織整體參與到恐怖融資中。

2.通過合法經(jīng)營(yíng)募集資金

在部分不需要正式的職業(yè)資格(如相關(guān)資格證書)，并在創(chuàng)業(yè)期不需要大量投資的行業(yè)或領(lǐng)域，恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高。

3.通過自籌資金籌集資金

在某些情況下，恐怖組織從內(nèi)部獲得收入來源，包括成員家庭收入和其他犯罪收入來源等。

三、涉恐黑名單監(jiān)測(cè)管理是什么?

涉恐黑名單是指有關(guān)組織和部門列明的恐怖組織、恐怖分子名單，名單通常情況下來源于國(guó)務(wù)院的有關(guān)部門和機(jī)構(gòu)、司法機(jī)關(guān)、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議、中國(guó)人民銀行。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制訂黑名單內(nèi)部控制風(fēng)險(xiǎn)管理制度，將涉恐名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)，在辦理業(yè)務(wù)時(shí)匹配比對(duì)名單，實(shí)現(xiàn)黑名單及時(shí)更新、事前預(yù)警、事中監(jiān)控、事后報(bào)告的管理功能，對(duì)于符合名單信息的客戶及時(shí)報(bào)告并采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)措施。

四、社會(huì)公眾配合金融機(jī)構(gòu)開展打擊恐怖融資的義務(wù)主要包括哪些?

一是主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)完成客戶身份識(shí)別，包括提供真實(shí)有效的身份證件、據(jù)實(shí)告知交易目的、及時(shí)更新預(yù)留信息等;

二是積極培養(yǎng)自我風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，不出租、出借賬戶、U盾，不用自己的賬戶替他人提現(xiàn)，防止他人盜用身份從事非法活動(dòng);

三是對(duì)于所發(fā)現(xiàn)的涉恐融資行為勇于舉報(bào)，及時(shí)切斷資助犯罪行為的經(jīng)濟(jì)來源和渠道，維護(hù)社會(huì)正義。